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法治日报全媒体记者 曹天健 通讯员 林宁宁

成立空壳公司、雇法人、冒用贷款人信息、抵押车放款，一系列操作后，骗贷模式开启……山东青岛一家融资公司短短几个月被骗贷300余万元，青岛城阳警方为切实保障企业合法权益，成立专案组三上内蒙古自治区赤峰市，足迹遍及赤峰多个区、旗、县，历经50余天，找证人、梳脉络、抓硕鼠、破迷局，4人诈骗团伙最终无处遁形。

2023年5月底，青岛市公安局城阳分局接到辖区一家信息服务公司报警，称赤峰分公司办理的融资业务中，其中8辆车未能过户，涉及资金共计300余万元。为切实保障企业的合法权益，城阳分局抽调经济侦查大队和流亭派出所民警组成专案组迅速开展初侦初查。

“一上赤峰”专案组民警找到分公司的业务负责人孔某，分公司的业务全部由他审核把关，可他自称所有业务办理程序和手续无一遗漏，其他毫不知情。民警随后找到车辆租赁公司，经查发现成立半年有余的租赁公司完全是一个空壳公司，公司负责人王某十分配合，承认为赚钱按他人要求成立起公司，平时没有具体业务，就负责用自己的账户收款、提现，但每次到约定地点取款的人都不固定，还戴着口罩，具体身份全然不知。

在初查没有实质进展的情况下，专案组彻查该公司放款流水，汇总研判贷款人、抵押车信息后“二上赤峰”。因贷款人和登记的抵押车车主遍及赤峰市多个区、旗、县，为逐一见面，获取丰富完整的证人证据，民警20余天行程上千公里。专案组民警发现，许多贷款人都是冒名，部分实际贷款人也没有拿到预想之内的贷款额度，而所谓抵押车车主大多不知情，个别车主也只是把车辆手续外借用以销分、得点好处。但功夫不负有心人，办理贷款事项的中间人赵某及与车主打交道的于某浮出水面。经之前顶名空壳公司的王某辨认，于某正是多次取款的联系人。

专案组经仔细研判嫌疑人赵某、于某、王某的轨迹信息及经济往来情况，又把范围扩大到分公司的负责人孔某，一个完整的链条愈发呈现出来。7月30日，专案组“三上赤峰”，在赤峰警方的配合下，将嫌疑人赵某、于某、王某及分公司负责人孔某抓获。经审查，几人相继交代使用假手续、包装贷款人实施骗贷的违法行为。

赵某、于某和孔某平时就有各种业务往来，一直谋划着投资做点“大买卖”，于是找来王某成立空壳的车辆租赁公司，赵某物色贷款人，于某负责找诈骗用的车辆，孔某负责假手续、假合同及与总公司沟通贷款事项，王某负责回款，同时把过户、租赁的戏份演足，短短几个月竟骗出300多万元。若要人不知，除非己莫为。目前该四人已被依法采取强制措施，资金冻结封存和追缴工作正在进行。

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